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元月買基金 分散布局大中華及成熟市場
Jan 4th 2014, 04:43

【財經中心/台北報導】面對全球市場波動,投資人應時時檢視投資組合,適時調整。投顧業者建議,今年元月份可分別從大中華及新興亞洲小型股、歐美成熟型股市、科技及生技產業、新興債券及歐美高收益債券市場著眼,視不同的投資性格,運用適合自己的投資比率投資基金,為自己「加薪」。
 
富蘭克林投顧表示,對積極型投資人來說,可同步掌握股市及債市特性,將手上可支配資金(扣除必要支出之所得)平均配置於大中華及新興亞洲小型股票基金(25%)、歐美成熟國家股票型基金(25%)、科技及生技產業型基金(25%)、新興債及歐美高收益債券基金(25%)。
 
若為穩健型投資人,建議將35%可支配資金投入全球及歐洲價值型股票基金、25%布局新興亞洲小型股票基金,另以20%布局股債兼顧的成熟國家平衡型基金、20%投資全球債市,使手上基金部位攻守皆俱。
 
至於保守型投資人,先將50%可支配資金承接全球債券基金,利用分散市場及債券保本優勢,有效降低投資風險,再以20%投入美國股債平衡型基金、30%布局全球股票型基金,享受股市上揚的好處。
 
不過,多名基金經理人提醒,市場往往反映投資人的信心強弱,波動在所難免,因此投資人有必要定期檢視自己的投資組合,適時彈性調整。
 
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